Кредит от нерезидента Опции

[Romko]

Я б взагалі при отриманні коштів як кредит нічого не реєструвала. Хай би заходили. А от при поверненні - лише підтвердження заходу коштів, чітке регулювання макс.%% ставок (вище встановлених не платити) , ну і ідентифікація /індикатори нехай залишаються. Все інше - абсолютно непотрібна тяганина ...Той же файл 2С , 70-й, Е2... Вся інформація у них і так є, запитати додаткові документи теж можуть, призупинивши операції. Навіщо ця реєстрація? Ну, або реєструвати при отриманні коштів (з уведенням тільки необхідних параметрів).

Реєструвати (якщо така реєстрація є необхідною) може ДФС спільно з НБУ. Як також і перевіряти правильність складання клієнтом звітності за формами 503,504, перераховувати відсотки та контролювати сплату податку на репатріацію.
За недостовірну чи перекручену звітність - штраф сплачує клієнт.
Для банку (довідково для врахування цієї інформації при виплатах) ДФС та/або НБУ надсилає вже перевірену та погоджену ними звітність щодо операцій за кредитом від нерезидента.

[ОЛЕ]

Реєструвати (якщо така реєстрація є необхідною) може ДФС спільно з НБУ. Як також і перевіряти правильність складання клієнтом звітності за формами 503,504, перераховувати відсотки та контролювати сплату податку на репатріацію.
За недостовірну чи перекручену звітність - штраф сплачує клієнт.
Для банку (довідково для врахування цієї інформації при виплатах) ДФС та/або НБУ надсилає вже перевірену та погоджену ними звітність щодо операцій за кредитом від нерезидента.

мрії, мрії...

[ОЛЕ]

Ще трішки вас потурбую-
якщо за договором позики , укладеному ще за царя Гороха (реєстрація на папері) вносяться зміни в частині пролонгації терміну погашення позики, чи потрібно "знаходити" кінцевого бенефіціарного власника кредитора-нерезидента?

[Romko]

Ще трішки вас потурбую-
якщо за договором позики , укладеному ще за царя Гороха (реєстрація на папері) вносяться зміни в частині пролонгації терміну погашення позики, чи потрібно "знаходити" кінцевого бенефіціарного власника кредитора-нерезидента?

"Ретельний та всебічний аналіз" ніколи не буває зайвим. (IMG:style_emoticons/default/wink.gif)

[tsgr]

"Ретельний та всебічний аналіз" ніколи не буває зайвим. (IMG:style_emoticons/default/wink.gif)

+ это прописано в 270: Уповноважений банк має право ініціювати проведення реєстрації в Національному банку договору, укладеного резидентом-позичальником, що не є банком (у тому числі у випадку, передбаченому підпунктом 2 пункту 3 глави 2 розділу I цього Положення), виключно після з'ясування на підставі документів та/або інформації (у тому числі отриманої з офіційних або публічних джерел) даних, що дають змогу встановити кінцевих бенефіціарних власників нерезидента-кредитора, який є юридичною особою, у тому числі відсутність підстав уважати, що він використовує агентів, номінальних утримувачів (номінальних власників) або посередників з метою приховування кінцевого(их) бенефіціарного(их) власника(ів) [контролера(ів)].

[ОЛЕ]

"Старий" договорір позики від нерезидента. Термін дії закінчився. Проценти і "тіло" - перейшли в статус прострочених. Через кілька місяців клієнт ініціює зміни до договору щодо пролонгації його дії і хоче змінити порядок нарахування і уплати процентів. Було - уплата в кінці терміну (з указанням конкретної дати, яка вже пройшла). Хочуть - щоквартально нараховувати та сплачувати. Це протирічить 410-й Постанові НБУ?

[BBQ]

"Старий" договорір позики від нерезидента. Термін дії закінчився. Проценти і "тіло" - перейшли в статус прострочених. Через кілька місяців клієнт ініціює зміни до договору щодо пролонгації його дії і хоче змінити порядок нарахування і уплати процентів. Було - уплата в кінці терміну (з указанням конкретної дати, яка вже пройшла). Хочуть - щоквартально нараховувати та сплачувати. Це протирічить 410-й Постанові НБУ?

Ні

[ОЛЕ]

Якщо у клієнта була прострочена заборгованість по договору позики від нерезидента (в т.ч. відображена у звітності), а після цього клієнт подовжив термін дії договору, чи потрібно в такому разі змінювати інформацію у звітності і відображати заборгованість вже не як прострочену, а як поточну? Чи вже не чіпати і відсилати як є, тільки в планових показниках показувати дату погашення, яка відповідає новому терміну погашення?

[Romko]

Якщо у клієнта була прострочена заборгованість по договору позики від нерезидента (в т.ч. відображена у звітності), а після цього клієнт подовжив термін дії договору, чи потрібно в такому разі змінювати інформацію у звітності і відображати заборгованість вже не як прострочену, а як поточну? Чи вже не чіпати і відсилати як є, тільки в планових показниках показувати дату погашення, яка відповідає новому терміну погашення?

Без звернень з "численними запитами" в НБУ тут не розібратися. Форми 503,504-"дело тонкое" и "чрезвычайной государственной важности" (IMG:style_emoticons/default/biggrin.gif)
Якби ж то клієнтів штрафували за перекручення цих форм -оце була б зовсім інша справа. "Хочешь кататься-умей и санки возить". Отримав кредит- відповідай за достовірність своєї звітності.

[ОЛЕ]

А чи може нерезидент по зареєстрованому договору позики в доларах США перерахувати резиденту-позичальнику замість доларів - євро? І чим це загрожує в разі "несанкціонованого" переказу?

[ОЛЕ]

Без внесення змін до реєстрації договору платити не може. А що робити, в разі, коли заплатить?

[tsgr]

А чи може нерезидент по зареєстрованому договору позики в доларах США перерахувати резиденту-позичальнику замість доларів - євро? І чим це загрожує в разі "несанкціонованого" переказу?

Может, п.3.2. 270 ППНБУ, но необходим доп. для понимания кросс\курса. Регистрации не надо.

[ZED]

Коллеги, подскажите, плиз, что делать если пришла валюта по «незарегистрированному» кредиту.
В 270 Постанове действия банка описаны так:
п.3.6. У разі надходження від нерезидента на адресу резидента - позичальника кредиту і якщо уповноважений банк не має документів, що свідчать про правомірність одержання резидентом кредитних коштів згідно із законодавством України [реєстрації договору, державної гарантії], ... то уповноважений банк зараховує такі кошти на поточний рахунок клієнта в загальному порядку з дотриманням вимог нормативно-правових актів Національного банку. Обслуговування уповноваженим банком операцій за договором здійснюється лише після отримання документів, що свідчать про правомірність одержання резидентом кредитних коштів згідно із законодавством України, у тому числі вимогами цього Положення...
В то же время термин «обслуговання» описан в п 3.3 3.1. Обслуговування уповноваженим банком операцій за договором [зарахування іноземної валюти на рахунок резидента-позичальника в уповноваженому банку, що надходить від нерезидента як кредит, з урахуванням вимог пункту 3.6 цієї глави; здійснення купівлі (продажу, обміну) іноземної валюти за кредитними операціями та платежами за цими операціями за дорученням резидента-позичальника; списання іноземної валюти на користь нерезидента з рахунку резидента-позичальника в рахунок погашення кредиту (основної суми, процентів тощо), а також виконання інших зобов'язань, передбачених відповідним договором] здійснюється лише за наявності реєстрації договору Національним банком.

Если учесть, что в кредитном договоре обычно цель его выдачи ставится расплывчато — на «пополнение оборотных средств» или «для осуществления текущей хоздеятельности», то под інші зобов'язання можно подвести любые платежи клиента с его текущих счетов.
Означает ли это, что банк должен заблокировать как валютную сумму поступления (50%) , так и гривну от обязательной 50% продажи поступления и не давать клиенту использовать эти суммы до того, как будет получена регистрация кредита?

[ОЛЕ]

Коллеги, подскажите, плиз, что делать если пришла валюта по «незарегистрированному» кредиту.
В 270 Постанове действия банка описаны так:
п.3.6. У разі надходження від нерезидента на адресу резидента - позичальника кредиту і якщо уповноважений банк не має документів, що свідчать про правомірність одержання резидентом кредитних коштів згідно із законодавством України [реєстрації договору, державної гарантії], ... то уповноважений банк зараховує такі кошти на поточний рахунок клієнта в загальному порядку з дотриманням вимог нормативно-правових актів Національного банку. Обслуговування уповноваженим банком операцій за договором здійснюється лише після отримання документів, що свідчать про правомірність одержання резидентом кредитних коштів згідно із законодавством України, у тому числі вимогами цього Положення...
В то же время термин «обслуговання» описан в п 3.3 3.1. Обслуговування уповноваженим банком операцій за договором [зарахування іноземної валюти на рахунок резидента-позичальника в уповноваженому банку, що надходить від нерезидента як кредит, з урахуванням вимог пункту 3.6 цієї глави; здійснення купівлі (продажу, обміну) іноземної валюти за кредитними операціями та платежами за цими операціями за дорученням резидента-позичальника; списання іноземної валюти на користь нерезидента з рахунку резидента-позичальника в рахунок погашення кредиту (основної суми, процентів тощо), а також виконання інших зобов'язань, передбачених відповідним договором] здійснюється лише за наявності реєстрації договору Національним банком.

Если учесть, что в кредитном договоре обычно цель его выдачи ставится расплывчато — на «пополнение оборотных средств» или «для осуществления текущей хоздеятельности», то под інші зобов'язання можно подвести любые платежи клиента с его текущих счетов.
Означает ли это, что банк должен заблокировать как валютную сумму поступления (50%) , так и гривну от обязательной 50% продажи поступления и не давать клиенту использовать эти суммы до того, как будет получена регистрация кредита?

На якій підставі "заблокувати"?
Чим таке "блокування" передбачено?

[ZED]

На якій підставі "заблокувати"?
Чим таке "блокування" передбачено?

Обслуговування уповноваженим банком операцій за договором здійснюється лише після отримання документів, що свідчать про правомірність одержання резидентом кредитних коштів згідно із законодавством України, у тому числі вимогами цього Положення...
То-есть пока нет регистрации - нет обслуживания. А то, что под понятие "обслуживание" можно подвести любые текущие хозяйственные операции, проводимые за счет средств, полученных по кредиту с целью "на текущую хоздеятельность" я указал выше. Следовательно, банк не должен позволять использовать в хоздеятельности средства по "незарегистрированному" кредиту. Для этого поставить в своем программном комплексе запрет на дебетование счета клиента в размере пришедшей суммы "незарегистрированного" кредита. Именно это я имел ввиду под "блокированием"

[ОЛЕ]

Обслуговування уповноваженим банком операцій за договором здійснюється лише після отримання документів, що свідчать про правомірність одержання резидентом кредитних коштів згідно із законодавством України, у тому числі вимогами цього Положення...
То-есть пока нет регистрации - нет обслуживания. А то, что под понятие "обслуживание" можно подвести любые текущие хозяйственные операции, проводимые за счет средств, полученных по кредиту с целью "на текущую хоздеятельность" я указал выше. Следовательно, банк не должен позволять использовать в хоздеятельности средства по "незарегистрированному" кредиту. Для этого поставить в своем программном комплексе запрет на дебетование счета клиента в размере пришедшей суммы "незарегистрированного" кредита. Именно это я имел ввиду под "блокированием"

В моєму розумінні - штраф за незареєстроване надходження ін.валюти по договору - дієва санкція, передбачена за це законодавством. "блокувати" кошти, які вже зайшли. сенсу не бачу, бо це гроші клієнта і він ними може розпоряджатись. А от беспосередньо обслуговувати договір позики від нерезидента (купувати валюту, повертати валюту в рамках договору)заборонено. Але це моя суб‘єктивна думка.

[tsgr]

В моєму розумінні - штраф за незареєстроване надходження ін.валюти по договору - дієва санкція, передбачена за це законодавством. "блокувати" кошти, які вже зайшли. сенсу не бачу, бо це гроші клієнта і він ними може розпоряджатись. А от беспосередньо обслуговувати договір позики від нерезидента (купувати валюту, повертати валюту в рамках договору)заборонено. Але це моя суб‘єктивна думка.

Если клиент предоставил под заход валюты кредитный договор с нерезидентом без регистрации в НБУ. Банк не проводит операции по данному договору (заход валюты запретить не можем), но отчетность по форме 503 и 504 в НБУ предоставлять обязан (НРХХХ и дата договора). Подавать на регистрацию в НБУ банк сможет только после оплаты клиентом штрафа.